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华盛顿特区司法部长 Brian L. Schwalb 于本周一宣布对雅典娜比特币公司（Athena Bitcoin, Inc.）提起诉讼，指控该公司在其运营中对针对老年居民的诈骗活动视而不见，且未披露高额交易费用，涉嫌违反《消费者保护程序法》。
Athena Bitcoin 在全球五个国家运营着4100台比特币ATM机，目前面临两项主要指控：通过欺骗性和不公平贸易行为剥削弱势成年人及老年人。据调查，在其位于美国首都的自助取款机前五个月运营期内，高达93%的资金存入被认定为“彻头彻尾的欺诈行为”。2023年，全美因比特币ATM相关诈骗造成的损失总额达1.89亿美元。
尽管加密货币交易所通常收取3%左右的购买费，但Schwalb的诉讼指出，华盛顿特区客户被收取高达26%的费用，且公司从未明确告知消费者这些成本。费用隐藏在总价中，以“汇率”形式呈现，官网亦无任何费用说明。
一名受害者在一次交易中支付了相当于比特币市场价80,300美元的金额，而实际成交价约为60,000美元。这意味着骗子骗取约7,500美元，而Athena则从中获取2,500美元的高额手续费。
更令人担忧的是，Athena的收据未逐项列出费用，导致用户无法清晰了解支出构成。此外，公司宣称不提供退款服务，即便批准，最高限额仅为7,500美元，且客户需签署保密协议以豁免未来法律责任。
诉讼文件强调，尽管Athena要求用户勾选“钱包归属个人”的声明，但在诈骗者诱导下，屏幕上的警告提示往往被忽略。一位受害者站在加油站惊恐万分，口袋里塞满现金却无法理解如何创建加密货币钱包或拥有自己的“个人比特币钱包”。
检察官指出，Athena使用的快速提示、冗长警告和复杂免责声明不仅未能有效防范诈骗，反而加剧了受害者的困惑与心理压力。
该诉讼反映了比特币ATM运营商与地方执法部门之间日益紧张的关系。此前，部分运营商曾试图通过取回终端资金进行补救，但法院裁定公司有权保留资金。
今年爱荷华州最高法院审理的两起案件中，法官援引Bitcoin Depot终端上的醒目诈骗警告，并强调其条款明确规定用户必须确认钱包归属本人。然而，当诈骗者引导受害者无视提示时，这些机制几乎失效。
美国参议员迪克·德宾（伊利诺伊州民主党）去年呼吁加强比特币ATM运营商的反诈责任。与此同时，一些保守派议员提议将比特币ATM机设置于联邦大楼内，以推动公众教育与金融素养提升。
尽管雅虎财经数据显示，周一Athena场外交易股票上涨8.5%至0.02美元，但今年以来股价已累计下跌83%，反映出市场对其合规前景的严重担忧。
此案或将推动监管机构加强对加密货币基础设施的审查，特别是在老年人金融安全与透明度方面。随着比特币波动频繁、消费者保护呼声高涨，未来相关政策与技术设计可能迎来重大调整。
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