纽约监管敦促银行加强区块链分析应对加密风险

纽约州金融服务部近日向全州持牌银行及在纽约运营的外国分行发出行业指引，明确要求金融机构在处理加密货币业务时，应强化区块链分析技术的应用。该通知于9月17日发布，旨在提升对非法资金流动的识别能力，防范洗钱、恐怖主义融资及制裁规避等系统性风险。 H2: 区块链分析成合规新标配 根据文件内容，监管机构指出，区块链分析工具已在持牌加密货币公司中被验证为有效手段。金融服务部主管Adrienne Harris强调，随着银行对加密资产的参与度上升，其面临的风险敞口也显著增加，因此必须采用类似的技术保障措施。 H3: 具体应用方向包括：筛查客户钱包地址、追溯资金来源、监控交易对手行为，并评估新推出的加密产品潜在风险。监管方还鼓励银行对比预期活动与实际交易数据，利用全网情报进行动态风险评估。 H2: 非强制但具导向性指引 尽管该指导文件不改变现有法律义务，但释放出强烈信号——传统银行将被要求遵循与持牌加密企业相同的风控标准。自2022年4月首次发布相关指南以来，监管层持续观察到市场变化，此次更新反映其对新兴威胁的回应策略。 H3: 强调灵活性与持续演进 监管机构特别说明，所列应用场景并非强制清单，各银行需根据自身风险偏好和业务结构定制合规方案。Harris强调：“新兴技术带来不断演变的挑战，必须用新的工具来应对。” H2: 推动金融系统整体安全升级 最终目标是保护整个金融体系免受非法活动侵蚀。该举措被视为推动加密资产纳入主流金融监管框架的重要一步，也为后续可能出台更严格法规奠定基础。