田纳西夫妇假借'温迪教练'骗数百万 美监管机构勒令赔偿680万

田纳西州一对夫妇通过虚假的加密货币交易计划诈骗投资者数百万美元，被美国商品期货交易委员会（CFTC）勒令支付超过680万美元的赔偿金和罚款。该案成为近期加密领域典型诈骗案例，凸显监管对非法金融活动的持续高压态势。 H2: 虚假平台与神秘“温迪教练”曝光 2021年至2023年期间，克拉克斯维尔房地产经纪人迈克尔和阿曼达·格里菲斯运营名为“通过加密货币获得上帝的祝福”的商品池。他们利用在房地产行业的社会关系，向145名投资者募集资金共计650万美元，声称将在合法的Apex平台上，由神秘顾问“温迪教练”监督进行加密货币期货交易，实现高额回报。 然而，调查发现该平台为伪造系统，资金并未进入任何真实交易所。超过400万美元在转入后迅速被转移到海外账户，其余款项则用于偿还个人债务及生活开支。目前仅有约85.5万美元被返还给受害者，追回难度极大。 H2: 监管重拳出击 建立永久禁令 CFTC于周四宣布，美国田纳西州中区地方法院已下达同意令，要求格里菲斯夫妇赔偿550多万美元，并承担额外135万美元民事罚款。同时，法院裁定终身禁止两人从事商品交易或参与任何商品期货交易委员会相关活动，违反联邦商品法将面临更严厉处罚。 此判决反映出监管机构对利用社区信任实施庞氏骗局行为的零容忍态度。类似案件此前也屡见不鲜：丹佛一位牧师及其妻子因发行无价值教堂代币被责令偿还339万美元；一名长岛男子被判赔偿2.28亿美元；另有海地教会成员因利用宗教网络实施诈骗获刑九年。 H2: 专家警示：警惕无注册交易所与集中风险 诈骗防御平台ScamBuzzer创始人卡兰·普贾拉指出：“没有任何注册公司信息的交易所网站是明显的危险信号。”他强调，诈骗者通常追求快速获利，在被查处前迅速跨境转移资金，导致资产追回极为困难。 他建议投资者采取多元化策略，包括使用多个主流交易所分散持仓，并采用硬件钱包进行资产存储，以降低单一平台故障或欺诈带来的损失风险。那些将全部资金集中于一个平台的人，往往面临不可逆的重大损失。 H2: 加密市场趋势与投资者教育亟待加强 此次事件再次暴露加密市场中“高收益承诺”背后的巨大风险。尽管比特币波动仍受全球宏观经济与政策影响，但此类人为制造的虚假项目正不断侵蚀公众信心。随着监管新政持续推进，合规性将成为未来投资的重要门槛。 投资者需提升风险识别能力，避免轻信所谓“内部教练”或“稳赚不赔”策略。真正的市场趋势应基于链上数据、技术进展与基本面分析，而非未经验证的口头承诺。