OCC重拳整治银行IAP违规 比特币监管趋严

近期，美国货币监理署（OCC）针对金融机构的合规问题展开新一轮执法行动，重点聚焦于银行及其机构附属方（IAP）。根据最新发布的新闻稿，包括第一国民银行和信托公司、PNC银行、摩根大通银行、道明银行及桑坦德银行在内的多家大型银行，因涉嫌不当行为正接受调查与处罚。 H2: 执法焦点：机构关联方（IAP）责任强化 OCC此次行动的核心在于强化对“机构关联方”（IAP）的责任追究。根据《美国法典》第12卷第1813(u)条，IAP涵盖银行董事、高管、员工及控股股东。此举旨在阻止、纠正或防止违规行为、不安全或不健全的操作，以及违反受托责任的行为，显著提升个人在银行事务中的法律责任。 H2: 安克雷奇数字银行执法令终止引发关注 在同一新闻稿中，OCC宣布终止对安克雷奇数字银行（Anchorage Digital Bank）的执法行动。该银行作为美国首家获得全面银行牌照的加密货币优先银行，曾于2022年因违反《银行保密法》而被要求加强客户尽职调查、可疑活动监控等反洗钱措施。其执法令的解除，被视为监管机构对其合规改进的认可，但也反映出监管环境在持续动态调整。 H2: 市场反应与未来展望 此次事件凸显了美国金融监管对数字资产领域的高度关注。随着比特币波动加剧，监管层对银行体系内潜在风险的审查也日益严格。市场普遍认为，此类执法行动将推动银行在反洗钱合规方面投入更多资源，同时影响整个区块链生态的合规标准。未来，监管政策与技术发展之间的互动将成为影响市场趋势的关键因素。