2025-09-17 21:16:10

牧师夫妇骗筹340万比特币项目被定性为证券欺诈

摘要

丹佛法院裁定牧师埃利·雷加拉多及其妻子凯特琳通过INDXcoin项目从300多名投资者处骗取近340万美元，资金被用于豪华消费。该案件被认定为证券欺诈，引发对加密货币监管与宗教圈信任滥用的广泛讨论。

丹佛地区法院近日作出裁决，认定当地牧师埃利·雷加拉多（Eli Regalado）及其妻子凯特琳（Kaitlyn）推广和销售的加密货币INDXcoin构成证券欺诈。法官海蒂·L·库彻（Heidi L. Kutcher）判决其夫妇及公司INDXcoin LLC赔偿334万美元，标志着这一涉及数百万美元的加密骗局进入法律终结阶段。

从信徒到被告：一场披着技术外衣的骗局

2022年6月至2023年4月期间，雷加拉多夫妇通过其“王国财富交易所”（Kingdom Wealth Exchange）平台，向来自丹佛基督教社区的300多名个人投资者募集资金，总额接近340万美元。他们宣称该项目低风险、高回报，且具备“安全评级”，但事实上，审计机构对该项目的安全性评分仅为0分（满分10分），而夫妇二人仍持续宣传其为可靠投资。

平台一日崩盘，资金去向成谜

该交易平台在上线后仅一天便宣告倒闭，所有投资者血本无归。据科罗拉多州证券部门披露，部分资金被用于购置路虎揽胜、珠宝、豪华滑雪与游艇旅行、名牌服饰，甚至包括牙科治疗等个人开销。视频回应中，埃利·雷加拉多承认套现，并称将一半资金上交国税局，另一半用于“上帝吩咐的房屋改造”。这一说法引发公众质疑，也凸显了利用宗教信任实施金融诈骗的严重危害。

监管重拳出击：从民事诉讼到刑事起诉

此案由科罗拉多州证券专员刘昌（Tung Chan）于2024年1月提起民事诉讼，指控雷加拉多家族涉嫌欺诈。法院于9月12日发布最终裁决，解决所有未决问题。此前，4月份已有初步裁定确认INDXcoin符合州法律对“证券”的定义。同年7月，丹佛大陪审团以40项罪名正式起诉这对夫妇，指控其涉嫌大规模加密货币诈骗。